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2013年AFP分组案例-单亲个体个人理财规划方案 户家庭理财附案例
发布时间:2015-12-25 02:36 点击:

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三、基本假设

4)周女士的先生车祸过世,大学学费现值每年2万元。

3)周女士预计在20年后盘出纪念品商店退休,尽快在商店附近购置新房,打算出售房改房与动用存款,可得20万元。

2)希望女儿能读书至大学毕业,价值40万元。目前若将零售商店盘出,先生留下自住房改房一处,明年上大学。零售商店(个体户)年税前收入15万元。母女二人年生活支出4万元。资产负债方面,过去1年利息收入元。女儿17岁,一直存在银行,没参加社保。年前先生出差时车祸过世。当时领到肇事者赔偿金与工伤保险金共40万元,属于个体工商户,经营一家零售商店, 1)房改房离商店较远,可得20万元。

二、客户理财目标

周女士今年40岁, 一、客户背景资料

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