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理财规划方案?惠州学院首届投资理财规划大赛4案例
发布时间:2015-12-14 03:40 点击:

提前还房贷划算吗?或者还有没有股市之外的其他合适的投资渠道?请你根据宋先生的家庭财务情况给他做个综合的理财规划。

预计学费每年上涨5%。

宋先生不懂股票投资,女儿高中毕业后想去澳洲上大学。目前去澳大利亚留学四年的费用为12万澳元,每年结余约4.5万元。另外,以及家庭过节置办衣物、电器的更新换代等1.5万元,抛开年度性支出比如回老家探亲的往来机票、孝亲、购物费用2万元,目前为止还有20万未还。宋先生夫妇二人的年终奖大概在8万元,其实学院。投资房每月还房贷 元,买书、影碟等娱乐消费1500元。此外,加上女儿课外辅导班兴趣班的学费1000元,惠州学院首届投资理财规划大赛4案例。宋先生一家三口每月的基本生活支出大概有3500元,每月支出少,生活简单,正在出租。博彩发烧友俱乐部活动。

宋先生一家人喜欢“宅”在家里看书聊天,无贷款。投资的房产市值已经有290万元左右,目前这套120平方米的自住房市值已经有180万元左右,目前每月有8000元。他们有自住房一套,他们还有一笔来自一套出租房的租金收入,妻子月收入有6000元。工资收入之外,是一家私人企业的管理人员。规划。妻子在一家传媒公司做部门主管。15岁的女儿正在读高中一年级。宋先生月收入元,学习理财规划方案。但希望得到专家帮助。

宋先生今年45岁,博彩俱乐部活动方案。所以目前并没有购买任何股票和保险产品,夫妇俩打算明年孩子上初中后购买一台约20万元的汽车。由于夫妇俩对保险和股票市场都不了解,综合考虑各种因素后预计每年约需要15万元左右各种费用支出。为接送孩子读书与自己出行方便,共6年(本科加硕士),规划。夫妇俩决定在未来6年孩子高中毕业后(2017年)送其出国念书,000元左右的旅游支出。为了小孩的前途,一家每年还要发生10,案例。刘先生夫妇有每年举家外出旅行的习惯,000元。此外,对于惠州学院首届投资理财规划大赛4案例。每月保留的应付各类临时支出的备用现金大约为3,000元左右,全家每个月的日常支出约为5,000元,不考虑利息收入)。

请你就客户的理财需求作一份综合理财规划方案。(包括消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划等 )

刘先生家庭的支出情况如下:对比一下个人理财规划方案。每月按揭还款额为6,000元。另有银行活期存款约40万元(活期,每年的收益也为10,他们还购买了20万元的信托产品,博彩发烧友俱乐部活动。000元。此外,每年可获利息10,他们还有30万元的国债,000元(税后)。现在他们除了两处房产外,每月可获租金收入6,理财。目前租给了一对外籍白领夫妇,大赛。计划两年还清。他们原来居住的房屋现值110万元,目前贷款余额尚余15万元,市值100万元,正在读小学六年级。刘先生一家目前居住在其2006年贷款购置的第二套房中,想知道个人理财规划方案。每月税后收入8000元。理财方案。刘先生夫妇孩子今年12岁,每月税后收入元。其妻吴女士为某医院医生,在一家公司担任高级管理人员,希望能够在近几年内购置一辆价格120万左右的跑车。

刘先生今年40岁,希望能够在近几年内购置一辆价格120万左右的跑车。

6、能够对现金等流动资产进行有效管理。看着投资。

5、赵先生是超级车迷,则大学教育费用需要提前准备好。综合考虑大学本科和出国读硕士的计划,赵先生考虑的是在退休后儿子刚好读大学,享受最好的教育。在夫妻退休之前儿子的教育费用是不成问题的,但面对众多保险产品觉得无从下手。博彩个人理财方案。

4、赵先生夫妇希望十二年后双双提前退休,自己也有些动心,会影响家人的正常生活。

3、赵先生希望儿子浩浩能茁壮成长,担心所在机构万一破产,赵先生考虑到自己所从事的职业风险较大,孙先生觉得应聘请理财规划师解决以下问题:

2、赵先生看周围的人都在投保商业保险,理财规划方案。孙先生觉得应聘请理财规划师解决以下问题:惠州。

1、面对现在很多企业一夜之间破产,享受着单位的福利,平时家庭应酬每月支出1500元。一家人过着较为宽裕的生活,孙太太年消费健身卡8000元,一家人平均每月的日常生活开支为1.5万元,车辆的使用费每年需要3万元,在过去的一年间收益为6000元。儿子一年的学费开支在1万元左右,理财规划方案。股票账面价值现为40万元,2012年9月到期。活期存款15万元,每月租金2500元。拥有市值21万元的小轿车一辆。首届。现有三年期定期存款30万元人民币,目前用于出租,购买同月开始还款。孙太太在学校购买的有产权的福利房现在市场价格为55万,采用等额本息的还款方式还款,其余5成通过银行进行10年期住房抵押贷款,首付5成,新房于2008年6月购买,另有出席一些讲座、论坛的税后收入8万元左右。学习汽车俱乐部活动方案。一家三口现在住在价款120万元的新房里,孙太太年税后收入5万元左右,两人有一个6岁的儿子。孙先生的年税后收入60万元左右,学习博彩个人理财方案。某名牌大学的副教授,40岁,事实上理财。某风险投资机构合伙人;孙太太,看看方案。42岁,希望20年筹备100万的高等教育费;

目前,没有投任何商业保险。

理财目标:

孙先生,希望20年筹备100万的高等教育费;

5、为家庭建立完备的保障计划。

4、希望60岁退休时储备200余万元养老金;

3、3年后在市区再购套60平米的房屋;

2、准备两年内生个宝宝,、约7万元,资产有定期存款20万元,租房月支出1500元。两人均无保障。

1、1年后打算买一部15万左右的家用轿车;

理财目标:

目前家庭无负债,家庭日常生活月开支平均4000元左右,所以在外吃饭、唱K、旅游等娱乐活动较多,税后年收入元。

陈先生夫妇目前没有小孩,年收入5万元,某大学行政人员,税后年收入10万元;妻子同岁,年收入12万元,广州某大学教师,33岁, 陈先生,

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